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中金鑫裕 1 年按期通达债券型证券投资基金（A 类份额）
基金产物府上纲目更新
编制日历：2024 年 12 月 19 日
送出日历：2025 年 1 月 3 日
本纲目提供本基金的伏击信息，是招募讲解书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完好意思的招募讲解书等销售文献。
一、产物省略
基金简称 中金鑫裕 基金代码 008104
下属基金简称 中金鑫裕 A 下属基金交往代码 008104
基金惩处东说念主 中金基金惩处有限公司 基金托管东说念主 中国银行股份有限公司
基金合同顺利日 2019 年 12 月 18 日 上市交往所及上市日历 -
基金类型 债券型 交往币种 东说念主民币
运作神情 按期通达式 通达频率 每年通达一次
运转担任本基金基金经
基金司理 董珊珊 理的日历
证券从业日历 2006 年 06 月 19 日
注：基金合同顺利后的存续期内，本基金不错暂停基金的运作，且毋庸召开基金份额抓有东说念主大会，具体内
容请见基金合同“第三部分 基金的基本情况”的“九、基金的暂停运作”。
二、基金投资与净值通晓
(一) 投资决策与投资战略
本基金采用买入抓有到期投资战略，投资于剩余期限（或回售期限）不独特基金剩余封
投资决策
闭期的固定收益类金融器具，接力基金钞票的庄重升值。
本基金的投资范围为具有精采流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的债券（包括
国债、央行单据、金融债、次级债、场合政府债、企业债、公司债、可离别交往可转债
的纯债部分、短期融资券（含超短期融资券）、中期单据、证券公司短期公司债券、政
府复旧机构债券等） 、债券回购、货币市集器具、钞票复旧证券、银行进款、同行存单
以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须适合中国证监会关联规
定）。
投资范围 本基金不顺利投资股票等权柄类钞票，也不投资于可雷同债券（可离别交往可转债的纯
债部分之外） 、可交换债券。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券比例不低于基金钞票的 80%（每次通达期开
始前 1 个月、通达期及通达期已毕后 1 个月的时间内，基金投资不受此比例规章）
。开
放期内，在每个交曩昔日终，应当保抓不低于基金钞票净值的 5%的现款或到期日在一
年以内的政府债券；在闭塞期内，本基金不受上述 5%的规章。其中，现款不包括结算
备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金以闭塞期为周期进行投资运作。为力求基金钞票在通达前可弥散变现，本基金在
主要投资战略
闭塞期内遴荐买入并抓有到期投资战略，所投金融钞票以收取合同现款流量为主见并抓
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有到期，所投钞票到期日（或回售日）不得晚于闭塞运作期到期日。本基金投资含回售
权的债券时，应在投资该债券前，详情哄骗回售权或抓有至到期的时间；债券到期日晚
于闭塞运作期到期日的，基金惩处东说念主应当哄骗回售权而不得抓有至到期日。具体包括：
略；（4）信用债券投资战略；（5）钞票复旧证券投资战略；（6）杠杆投资战略；（7）现
金惩处战略；2、通达期投资战略。
在每个闭塞期，本基金的事迹比较基准为该闭塞期肇端日公布的一年期按期进款利率
事迹比较基准
（税后）+1%
本基金为债券型基金，表面上其预期风险与预期收益高于货币市集基金，低于搀杂型基
风险收益特征
金和股票型基金。
注：详见《中金鑫裕 1 年按期通达债券型证券投资基金招募讲解书》第九部分“基金的投资”。
(二) 投资组结伴产树立图表/区域树立图表
(三) 自基金合同顺利以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
注：事迹通晓截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往事迹不代表畴昔通晓。
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三、投老本基金触及的用度
(一) 基金销售关联用度
以下用度在申购/赎回基金进程中收取：
用度类型 份额（S）或金额（M）/抓有期限（N） 收费神情/费率
M 申购费
（前收费）
M≥5，000，000 500 元/笔
N＜7 日 1.50%
赎回费
N≥7 日 0.00%
(二) 基金运作关联用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费神情/年费率或金额 收取方
惩处费 0.15% 基金惩处东说念主和销售机构
托管费 0.05% 基金托管东说念主
审计用度 75，000.00 元 管帐师事务所
信息流露费 120，000.00 元 章程流露报刊
其他用度 用度的揣测神情及支付神情详见招募讲解书及关联公告
注：本基金交往证券、基金等产生的用度和税负，按实践发生金额从基金钞票扣除。审计用度、信息流露
费为基金全体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终实践金额以基金按期敷陈流露为
准。
(三) 基金运作概括用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在抓偶然间，投资者需支拨的运作费率如下表：
中金鑫裕 A
基金运作概括费率（年化）
抓偶然间 0.21%
注：基金惩处费率、托管费率、销售职业费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年
报流露的关联数据为基准测算。
四、风险揭示与伏击教唆
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能赔本投老本金。
投资有风险，投资者购买基金时应崇敬阅读本基金的《招募讲解书》等销售文献。
投资于本基金的主要风险有：
线风险；（5）购买力风险；（6）再投资风险；（7）债券回购风险；2、信用风险；3、流动性风险；4、
惩处风险；5、估值风险；6、操作实时间风险；7、合规性风险；8、启用侧袋机制的风险；9、其他风险；
动性受限证券投资风险；（4）非通达日不可赎回的风险。
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(二) 伏击教唆
本基金的召募苦求于 2019 年 9 月 16 日经中国证监会证监许可20191694 号文注册。中国证监会对本
基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出实践性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得
风险。
基金惩处东说念主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎用功的原则惩处和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主。
基金产物府上纲目信息发生首要变更的，基金惩处东说念主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，
基金惩处东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的实践情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
获得基金的关联信息，敬请同期眷注基金惩处东说念主发布的临时关联公告等。
五、其他府上查询神情
以下府上详见基金惩处东说念主网站：www.ciccfund.com，客服电话：400-868-1166
基金合同、托管契约、招募讲解书
按期敷陈，包括基金季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈
基金份额净值
基金销售机构及筹办神情
其他伏击府上
六、其他情况讲解
无。
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